时事新闻

您现在的位置是:首页 » 滚动新闻 » 40余家券商争艳818理财节 投顾成主打方向

滚动新闻

40余家券商争艳818理财节 投顾成主打方向

2022-08-15 滚动新闻
编者按:热浪扑面的夏天,一年一度的券商818理财节已宣告来袭。 这一届理财节,超过40家券商争奇斗艳,可谓声势浩大,除了创新推出的数字藏品、盲盒等,还有哪些产品尚未被您放入购物车?同往届相比,今年的理财……

编者按:热浪扑面的夏天,一年一度的券商818理财节已宣告来袭。

这一届理财节,超过40家券商争奇斗艳,可谓声势浩大,除了创新推出的数字藏品、盲盒等,还有哪些产品尚未被您放入购物车?同往届相比,今年的理财节最大看点又在哪里?对于业界人士而言,最重要的,其实是如何看穿财富管理行业的变迁逻辑,方能引领风潮。

又到一年一度的818理财节。

根据证券时报记者不完全梳理,截至2022年8月14日,包括国泰君安(601211)、海通证券(600837)等40多家券商,已确认举办今年的818理财节活动。

相比往届818理财节,今年参与券商的投入力度更大,公司内部各业务部门的协同也更多。形式上,除了撒红包、大咖直播、投教文章与视频等常规必备,包括实盘大赛、抽盲盒、限量版数字纪念品、虚拟数字人等新形式也层出不穷。

同时,随着券商财富管理转型推进,投资顾问的角色被放到了更加重要的位置。今年818理财节,越来越多的券商把基金投顾作为推广重点,还有不少大型券商明确主推自己培养的投顾团队。

大型券商资源投入足

整体来看,大型券商的理财节活动呈现出“大而全”的特点,涵盖专享理财券、大咖直播、投教文章与视频、数字纪念品等多方面的内容;而中小型券商尽管无法在形式上面面俱到,但也涌现出不少令人眼前一亮的创意。

8月1日,国泰君安2022年818理财节正式开启,以“投资中国,共创财富,理财就来国泰君安818”为主题的活动吸引了较高的参与人气。截至8月9日,国泰君安818理财节活动的参与人数超过500万,而理财产品和大咖直播则广受用户欢迎。其中,理财产品方面,国泰君安推出了“8%+”和“4%+”两款专享理财券;大咖直播方面,该公司8月期间打造4档王牌节目,包括《国泰君安首席说》《基金经理面对面》《首席有约》《谈股论基》。

此外,国泰君安还于818理财节期间创新推出了AI数字人“小安”。“小安”是证券行业首个同时支持业务办理和投顾服务的可交互数字人,目前已在国泰君安智慧展厅服务场景中上岗,有效推动了证券服务交互模式创新。

海通证券相关业务人士告诉证券时报记者,“对我们来说,理财节的形式和玩法可以多元和丰富,但是券商作为金融机构之一,对投资者而言最为核心的还是优质的金融服务。因此我们在每个理财节都会基于市场情况,定出一个与投资相关的主题,围绕这个投资主题进行活动营销。”

据悉,海通证券今年818理财节的主题是“聚焦中国创造,悦享财富盛宴”。从该投资主题出发,海通证券在产品研选、投研服务、智能化工具、社区和投教等各方面展开活动。其中,产品研选是基于海通证券金融产品研究中心基金评价体系,为客户筛选出与“中国创造”相关的五星评级基金;投研方面,e海通财以直播、视频、文章等形式,寻求中长期潜在的投资机会。

对比来看,今年的818理财节上,银河证券在服务及内容方面均有所突破――除了像往年一样提供818理财节专享服务,该公司今年更加注重投顾产品和普惠金融内容的投放。银河证券通过打造涵盖股票、基金、固收的投顾服务闭环,满足客户多元化财富管理需求。

另一头部券商广发证券(000776),同样在今年的理财节上推出了数字纪念品。广发证券透露,客户参与活动即有机会在易淘金APP上自主打造专属“广发氖植仄贰薄M保惴⒅と辔皇紫强2022年中期云上策略会,服务专业客户;广发、易方达等多家基金公司也将派出知名基金经理坐镇“818基金超级腕”直播间,与客户进行面对面交流。

中小券商参与踊跃

中小券商方面,今年的818理财节除了有常规性的理财回馈活动,还有不少创新。

今年,华鑫证券首次以举办大型主题营销活动的形式参与818理财节。“我们希望通过活动,向投资者展现公司金融科技在证券领域的最新应用,降低使用门槛,帮助投资者享受金融科技带来的投资新乐趣,助力投资者提升投资收益。”据华鑫证券经纪业务相关负责人介绍,该公司在活动中设置了不同层级的任务门槛,让参与客户都能找到心动任务,并在完成后获得相应奖项。

刚于7月29日全新亮相的国新证券,则策划了以基金定投体验为主题的“开‘新’定投・30天理财高手养成记”818理财节庆典活动。通过构建沉浸式、进阶性游戏场景,提供精选短视频、直播系列活动,创设“更有趣、更真实、更丰富”的投教平台,让投资者在游戏中感受定投魅力,并在互动中建立情感联系。

国金证券今年则继续举办国金造富节。据公司介绍,本届活动与往年相比有三大不同:第一,将“增值”服务产品作为推广重点;第二,理财活动中融入了“裂变”形式,客户可以在基金实盘赛活动中邀请亲友参与,获得额外的福利;第三,国金证券(600109)重点打造的财商学苑亮相,众多精选财商课程及时推出,客户可免费或优惠体验。

“本次国金造富节,各种竞赛类活动很受欢迎,基金实盘大赛、ETF实盘大赛等都有很高的人气。主要原因在于,投资者报名参与活动,不仅可以获得和众多实战高手同台竞技的机会,还可以获得比赛期间相关增值服务体验的机会。”国金证券相关负责人说。

在今年的818理财节上,国元证券(000728)策划了国潮主题和抽盲盒活动。8月15日起,国元点金APP中的十几种增值服务全场打六折,并增加抽盲盒的次数。

而8月1日上线的国联证券818理财活动,将持续整个8月,包涵了投顾服务暖心伴、理财大赏为您选、投资“神器”辅助决策、投教直播促学习、参与游戏享豪礼等五大亮点。比如,理财方面有新客权益(6.XX% 14天期、5.XX% 28天期)二选一、顶级私募产品定制等,投教直播方面有《小白理财》《公募REITs,如何助力个人投资》等。

兴业证券今年818理财节的主题是“与君俱少年 投资恰逢时”,分为新客有福利、直播理财节、基金投顾・知己、金牌投顾兴领航、兴享福利社、季子年少・沙场练兵等六大分会场,用户可以通过优理宝APP、微信、抖音等多个平台参与。

而据光大证券(601788)(维权)介绍,针对今年的818理财节,该公司结合客户不同层次的理财需求,设计了多款包括报价回购、收益凭证、优选好基等多类金融产品。比如,新客获赠双重理财券,老客可享每周秒杀收益凭证等。

基金投顾成推广重点

今年以来,随着第二批获得基金投顾试点的券商纷纷展业,基金投顾也在券商818理财节上成为各公司推广的重点,一些券商还趁此对基金投顾品牌进行了升级与业务梳理。

比如,借着818理财节的“东风”,国泰君安将基金投顾品牌“君享投”升级为“君享投100”,提升品牌认知度,为投资者全市场精选100余只基金产品,帮助投资者解决选基难、配置难以及择时难等痛点。同时,为全面提升高净值客户服务体验,国泰君安还在8月正式发布“君享投50”私人定制服务,并发布了“君享投50管理人蓝皮书”。

据国金证券相关负责人介绍,今年5月,该公司上线的基金投顾品牌“国金100”,也是本次造富节推广的重点。据悉,“国金100”拥有体系精选、智能匹配、专业投资、全程陪伴等四个特点。

兴业证券则在本次818理财节上开辟了基金投顾专场――“基金投顾・知己分会场”,在官方微信开辟三问三答栏目。据兴业证券(601377)介绍,“知己”服务用安心、省心、知心拉近了与投资者的距离。

国联证券的基金投顾则推出全新工具化组合,打出投资组合拳,涵盖科技成长、深度价值、港股精选、消费优选、高端制造,五大热门赛道解决了选基难题,为投资者参与权益主题投资提供有力工具。

银河证券也将其基金投顾特色作为活动重点之一。据了解,银河证券在行业内首家推出财富管理账户体系,并上线了“财富星-基金管家”定投及银行自动转账功能。2021年9月,该公司探索了目标收益类基金投顾服务,上线目标止盈策略,客户反响良好,目前已有6期策略提前止盈。

以理财节为契机,东方证券(600958)相关负责人向证券时报记者介绍了该公司推广基金投顾业务的举措,“关于基金投顾业务的推广,公司一直秉承增量思维,不仅仅停留在原有从事证券投资的存量客群和市场上,更聚焦在中国广大居民和企业客户的理财需求上。”

“目前,行业基金投顾组合策略呈现一定的产品化趋势,根据客户需求提供财富规划与解决方案尚未真正实现,业务推广缺少亮点与抓手。未来,公司在组合策略设计上将更加关注客户的财富规划需求,例如教育、养老、购房等。”上述负责人说,在基金投顾方面,东方证券还将加大与大中型股份制银行、城商行等传统金融机构以及互联网平台的合作。

理财节见证行业变迁

“全力发展财富管理是行业的大方向,公司也在不断加大资源投入。”海通证券相关负责人在接受证券时报记者采访时说。

自2017年818理财节首次登场以来,中国财富管理行业迎来了飞速发展的阶段。而历年818理财节推广的形式与内容,也折射出近年券商财富管理的变化趋势。

以业内首家在2017年打造818理财节的券商――国泰君安为例,今年该公司正在从以“产品驱动”“渠道驱动”为标志的财富管理转型1.0模式,迈入以“投顾引领和客户体验驱动”为标志的2.0新模式。

据了解,今年的818理财节,国泰君安在财富管理服务资源和服务能力方面的统筹力度明显加强。同时,国泰君安还统筹了投顾资源和投顾服务,全新推出“智投100”服务产品体系,打造百名金牌投顾、百门投教课程、百个投资工具,为投资者提供“智能化、自动化、团队化”的阶梯式线上投顾服务产品体系。

今年,银河证券在资源投入上保持平稳,但是更多的资源则向自己培养的优秀投顾倾斜。据银河证券介绍,以往818理财节,公司曾邀请业界知名专业人士和优秀基金管理人参与直播互动。近两年来,银河证券全面开启明星财富顾问培养计划,已经培养出一批专业力强、认可度高、具备一定互联网思维和影响力的财富顾问。

“今年818理财节,公司将通过直播、短视频等形式推出更多优秀财富顾问,进一步加强与投资者互动,拓展金融普惠服务的传播广度和深度。”银河证券相关负责人说。

海通证券也强化了协同,以“一个海通”的模式来整合资源。在投顾方面,海通证券聚集最优质的投顾组成了“盈投顾”团队,为客户提供一系列优质的服务,打造了“投顾荟”“基会论”“盈定投”“盈策略”等较有口碑的栏目。

此外,中型券商加强部门间协同的现象也越来越普遍。比如,东方证券不仅加强了部门协同,更与公司旗下资管品牌东方红、汇添富携手联动,共同呈现高质量直播活动;而国金证券方面,包括投资咨询、理财产品、科技金融、平台金融、量化策略等在内的部门均全力参与了本次国金造富节。

 

(责任编辑:赵艳萍 HF094)